Ciudad de México.- México se enfrenta a un panorama desafiante en materia económica y de inversión para 2025. Aunque cada vez más personas, especialmente jóvenes, muestran interés en temas financieros como las inversiones, persisten una importante brecha en el reconocimiento de la importancia de contar con un experto que pueda brindar guía y apoyo en este camino.
De acuerdo con los resultados de la prueba PISA elaborada por la OCDE en 2024, titulada How Financially Smart Are Students?, la mayoría de los jóvenes carecen de habilidades y conocimientos necesarios para comprender las decisiones financieras y asegurar que estas estén enfocadas en sus intereses personales.
Además, también reconoce que un 18 por ciento de los jóvenes no comprenden los temas financieros, propiciando que no puedan tomar decisiones adecuadas en términos económicos.
No obstante, los jóvenes, principalmente los millennials y la generación Z, han venido revolucionando la forma en la que ven la economía y sus hábitos de inversión, impulsados principalmente por una mayor digitalización de los procesos y la búsqueda de oportunidades y soluciones innovadoras, apoyadas del auge tecnológico, los nuevos instrumentos de inversión y los modelos de acompañamiento y asesoría financiera.
Un factor adicional que subraya la importancia de profesionalizar la asesoría financiera es el fenómeno de transferencia de riqueza, que se dará en las próximas décadas. Se estima que trillones de dólares pasarán de las generaciones mayores, como los baby boomers, hacia los millennials y la generación Z.
Este proceso representa una oportunidad única para que estas generaciones construyan un futuro financiero más sólido, pero también implica retos considerables. La falta de educación financiera y de estrategias claras para gestionar esta riqueza podría traducirse en malas decisiones que comprometan su estabilidad económica.
Es aquí donde los asesores financieros certificados juegan un papel crítico, al ayudar a estas nuevas generaciones a manejar de manera responsable este patrimonio, optimizando inversiones y promoviendo una cultura financiera más robusta.
“Contar con un asesor financiero es fundamental para alcanzar las metas financieras que te propones. Su orientación profesional no solo impulsa un mayor crecimiento en tus inversiones, sino que también fomenta que más personas busquen asesoramiento independiente al adquirir productos y servicios financieros. Un asesor experto puede diseñar estrategias de inversión personalizadas, alineadas con tus objetivos, lo que resulta clave para construir una estabilidad financiera sólida y sostenible a largo plazo”, comentó Herminio Padruno Aarun, director de Growth de GBM Advisors.
En ese sentido, la profesionalización de la Asesoría Financiera ha cobrado un papel crucial, fomentando una mayor educación financiera y guiando a los inversionistas hacia decisiones más informadas.
El rol de un asesor es clave para guiar y hacer comprensible un sistema financiero complejo; su experiencia y conocimientos, ayudarán a tomar decisiones más informadas sobre cómo gestionar las finanzas, abarcando un amplio número de instrumentos financieros, que va desde la diversificación de inversiones hasta cómo alcanzar los objetivos personales.
Y aunque aún existe un rezago en comparación con países como Brasil, donde hay más de 70 mil asesores certificados, de los cuales 20 mil son independientes en comparación con México donde solo existen aproximadamente siete mil 500 personas certificadas para brindar asesoría, el interés en invertir cada vez es mayor.
“En México existen divisiones enfocadas en brindar asesoría financiera de calidad, esto en dos vías: Facilitando que cada vez más personas puedan acceder a una consultoría de profesionales certificados enfocados en alcanzar los objetivos financieros; y creando una red de asesores financieros independientes con herramientas y recursos innovadores y de última generación que puedan implementar desde cualquier lugar y les ayuden a brindar un mejor servicio de asesoría”, comentó Padruno Aarun.
Una mayor conciencia sobre planificar el futuro financiero y la complejidad de los productos financieros actuales ha hecho que exista una mayor necesidad de contar con asesores financieros especializados.
Su profesionalización y el entendimiento de su importancia logrará que las inversiones de los mexicanos, más allá de incrementar los rendimientos será un paso importante hacia una vida financiera más segura y estable.
